金融知識普及月 | 防范“虛擬貨幣”詐騙
時間：2021-09-08
近日，多部門發布提示稱，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等吸收資金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。
今天，小編為您帶來金融知識普及月專欄的第四篇——防范“虛擬貨幣”詐騙。
-以案說法-
林先生熱衷于上網研究新鮮事物，對虛擬幣尤其感興趣，于是，他在朋友的推薦下加入了一個虛擬貨幣溝通群。在這個四十個人的群里面，實際上只有一個受害人（林先生），群里的其他人都是騙子團伙的成員，有的偽裝成行業工作精英，有的偽裝成投資者同伙，有的偽造成講課老師。在一段時間交流之后，有“投資大佬”在群里假裝“炫富”，說自己買了別墅又提了豪車，全因為購買了xx虛擬貨幣，收益極高。繼而道出自己資金周轉不靈，需要向群友借錢投資并保證豐厚報酬。騙子團伙在群里紛紛響應，林先生也忍不住跟風投資，最終被騙數十萬元。
-“虛擬貨幣”詐騙常見手段-
一是網絡化、“高大上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工具開展交易和收支資金。部分騙局包裝得“高大上”，以獲得境外優質區塊鏈項目投資額度為由頭，聲稱可代為投資。如果符合這樣的特征，極有可能是“虛擬貨幣”詐騙——消費者一旦上當受騙，資金還已可能被轉移至境外，難以追回損失。
二是宣稱“只漲不跌”“高收益低風險”。有的騙局利用虛擬貨幣、共享經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人為其“站臺”宣傳，強調“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費者眼球。
三是引誘投資者發展下線。不法分子以“靜態收益”——炒幣升值獲利和“動態收益”——發展下線獲利為誘餌，不僅吸引投資者投入資金，還引誘其發展下線，引誘更多人加入，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征，最終會害人害己。
-浙小金消保課堂-
廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不盲目跟風虛擬貨幣相關的投機行為，謹防個人財產及權益受損。珍惜個人銀行賬戶，防止違法使用和個人信息泄露。及時舉報虛擬貨幣交易相關違法違規線索，對其中涉嫌違法犯罪的,應及時向公安機關報案。
來源：經濟日報