解讀財富傳承—浙金信托聯(lián)合浙大企業(yè)家學院、德恒律所發(fā)布新書：《治理傳承頂層結構：家族基金會和家族信托》
時間：2023-06-21
2023年6月20日，浙金信托家族信托中心與財富管理中心在杭州康萊德酒店聯(lián)合舉辦了“家族治理與傳承 財富私享會”，60余位高凈值客戶參與了財富私享會并做交流。浙大企業(yè)家學院院長陳凌、德恒（杭州）律師事務所全國財富管理業(yè)務中心秘書長張健、新財?shù)缊?zhí)行總裁楊祥、浙金信托總經理助理兼家族信托中心總經理黃永慶、浙金信托財富管理中心總經理兼顧問服務部總經理侯丹、浙金信托家族辦公室總經理胡旭杰出席了本次活動。在財富私享會上，發(fā)布了由浙金信托、浙江大學管理學院企業(yè)家學院、德恒（杭州）律師事務所共同合作編寫的新書：《治理傳承頂層結構：家族基金會和家族信托》，并由各位主創(chuàng)人員就本書的創(chuàng)作背景、創(chuàng)作思路及主要內容向到場的60余位嘉賓做了主題分享。
浙金信托、浙江大學、德恒（杭州）律師事務所組成的課題組，經過一年多的努力，以浙大家族企業(yè)研究團隊長期以來所運用的家族企業(yè)健康概念和家族成長發(fā)展的榕樹模型為理論基礎，認真研究了以家族基金會、家族信托和家族辦公室為核心的家族治理與傳承的頂層結構理念與實踐，對來自美國、德國、日本、中國大陸和中國臺灣的五個典型家族案例展開較為深入的研究，以期探索適合中國國情的家族治理與傳承制度設計。
《治理傳承頂層結構：家族基金會和家族信托》共分五個章節(jié)，本書以家族為核心，從健康觀、系統(tǒng)觀、成長觀視角理解家族及事業(yè)系統(tǒng)這顆“家族生命之樹”，圍繞三個層次探討家族整體的治理與傳承：首先梳理家族藍圖，其次是設計完善的頂層治理結構，最后是落地專業(yè)工具。三者自上而下，相輔相成，由梳理家族藍圖凝聚而成的一整套完善的家族治理機制，從基因上決定了家族發(fā)展的動力源泉；頂層結構作為家族系統(tǒng)及其事業(yè)系統(tǒng)的承載平臺，從機制上保證了家族核心資源的正向循環(huán)與流動；專業(yè)工具則根據(jù)各家族的不同階段和具體需求，從法律上為家族藍圖和頂層結構的落地提供了一組最優(yōu)解決方案，并為家族未來的長遠健康發(fā)展留足空間。
改革開放四十余年，國內生產總值已超過百萬億元，人民生活水平大幅提升，尤其是民營企業(yè)家，經過一代人或者兩代人的努力，已積累了巨額財富。目前，這部分先富人群的財富傳承需求迫在眉睫，作為頂層架構的實施工具，本書也特別描述家族信托在構建穩(wěn)定的家族所有權體系、家族風險隔離和世代傳承方面具有不可替代的作用，可以有效地幫助國內家族更清晰地實現(xiàn)自己的家族意愿，助力中國家族企業(yè)健康發(fā)展。
作為浙江省屬唯一信托公司，近年來，浙金信托堅定戰(zhàn)略轉型，立足信托本源，將家族信托業(yè)務作為公司發(fā)展的戰(zhàn)略業(yè)務之一。助富、守富、傳富，公司建立“家業(yè)鼎豐”家族信托品牌，專門開發(fā)家族信托業(yè)務系統(tǒng)，打通與“浙金財富匯”APP等系統(tǒng)的互聯(lián)互通，運用科技化手段，為家族信托客戶帶來便捷、高效的服務體驗。
目前，公司家族信托資產規(guī)模已超過270億元，成功落地了資金型家族信托、家族股權信托、家族股票信托、境外稅務居民受益人信托、保險金信托、家族信托+慈善信托等多種家族信托業(yè)務類型。同時，公司還與銀行、證券公司、保險公司、私募機構、獨立家族辦公室、律師事務所、會計師事務所、高校、慈善基金會、公證機構等開展廣泛合作，建立起良好的家族信托生態(tài)圈。公司將繼續(xù)以客戶為中心，協(xié)同生態(tài)圈的合作伙伴共同為客戶提供綜合金融服務，持續(xù)為客戶創(chuàng)造價值。